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H.R. 1799Congreso 119Incluido en el calendarioÚltima acción 19 mar 2026Traducido por IA · verificado con el registro
Título oficial: Financial Reporting Threshold Modernization Act
Presentado:
Lee el proyecto oficial en Congress.govLa versión en lenguaje claro va primero. El texto oficial siempre es la referencia.
El proyecto HR 1799 subiría el umbral de reporte de $10,000 a $30,000, con ajustes futuros por inflación.
Lectura de 60 segundos · 4 preguntas respondidas abajo
Este proyecto de ley aumenta varios umbrales en dólares bajo la ley contra el lavado de dinero, incluyendo el límite del "currency transaction report" (reporte de transacciones en efectivo) de $10,000 a $30,000, con ajustes cada cinco años por inflación. También sube el umbral de reporte de pagos en efectivo para negocios no financieros de $10,000 a $30,000, eleva los límites de los "suspicious activity reports" (reportes de actividad sospechosa) de $5,000 a $10,000 y de $2,000 a $3,000, y aumenta el umbral que define a los "money services businesses" (negocios de servicios monetarios) de $1,000 a $3,000.
Bancos, cooperativas de crédito, negocios de transferencia de dinero, empresas no financieras que aceptan grandes pagos en efectivo (como concesionarios de autos), y los reguladores y autoridades que usan estos reportes.
Subir los umbrales significa que menos transacciones activarían automáticamente un reporte al gobierno, lo que cambia la forma en que los reguladores y las autoridades vigilan la actividad financiera para detectar lavado de dinero o fraude.
Resumen generado por IA. Verifícalo con el texto oficial antes de actuar. Lee el proyecto oficial en Congress.gov
Ahora mismo: se incluyó en el calendario del pleno de la Cámara, y el registro oficial no muestra ninguna acción en el pleno desde entonces. Si el Senado lo cambia, regresa a la Cámara antes de llegar al Presidente.
Última acción: — Placed on the Union Calendar, Calendar No. 478.