Proyecto de ley triplicaría los umbrales de reporte de efectivo

¿Qué hace esto?

Este proyecto de ley aumenta varios umbrales en dólares bajo la ley contra el lavado de dinero, incluyendo el límite del "currency transaction report" (reporte de transacciones en efectivo) de $10,000 a $30,000, con ajustes cada cinco años por inflación. También sube el umbral de reporte de pagos en efectivo para negocios no financieros de $10,000 a $30,000, eleva los límites de los "suspicious activity reports" (reportes de actividad sospechosa) de $5,000 a $10,000 y de $2,000 a $3,000, y aumenta el umbral que define a los "money services businesses" (negocios de servicios monetarios) de $1,000 a $3,000.

¿A quién afecta?

Bancos, cooperativas de crédito, negocios de transferencia de dinero, empresas no financieras que aceptan grandes pagos en efectivo (como concesionarios de autos), y los reguladores y autoridades que usan estos reportes.

¿Por qué importa?

Subir los umbrales significa que menos transacciones activarían automáticamente un reporte al gobierno, lo que cambia la forma en que los reguladores y las autoridades vigilan la actividad financiera para detectar lavado de dinero o fraude.

¿Dónde está ahora?