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S. 2867Congreso 119En comitéÚltima acción 18 sept 2025Traducido por IA · verificado con el registro
Título oficial: Uplifting First-Time Homebuyers Act of 2025
Presentado:
Lee el proyecto oficial en Congress.govLa versión en lenguaje claro va primero. El texto oficial siempre es la referencia.
S 2867 elevaría el límite de retiro sin penalidad para compradores de primera vivienda de $10,000 a $50,000 a partir de 2025.
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S 2867 elevaría de $10,000 a $50,000 el límite de retiro anticipado sin penalidad de cuentas de jubilación calificadas, como una IRA tradicional, para compradores de primera vivienda. El límite actual de $10,000 está vigente desde 1997 y nunca ha sido ajustado por inflación. El cambio entraría en vigor a partir del año tributario 2025.
Este proyecto afectaría a personas que nunca han sido dueñas de una vivienda y que tienen dinero ahorrado en una cuenta de jubilación calificada, como una IRA tradicional. No aplica a planes patrocinados por empleadores como el 401(k) bajo esta regla específica.
Quienes retiren dinero seguirían debiendo impuestos sobre la renta regulares sobre el monto retirado, ya que el proyecto elimina únicamente la penalidad del 10% por retiro anticipado, no el impuesto en sí. Los compradores de primera vivienda que consideren usar sus ahorros de jubilación para cubrir costos como el pago inicial serían el grupo principal cuyas decisiones financieras se verían afectadas.
Resumen generado por IA. Verifícalo con el texto oficial antes de actuar. Lee el proyecto oficial en Congress.gov
Ahora mismo: un comité del Senado lo está revisando. Si la Cámara lo cambia, regresa al Senado antes de llegar al Presidente.
Última acción: — Read twice and referred to the Committee on Finance.