Proyecto del Senado exigiría verificación telefónica en cajeros de cripto

¿Qué hace esto?

El proyecto S 710 establece nuevas reglas federales para los negocios que operan cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores deberían registrar sus máquinas ante el U.S. Treasury (Departamento del Tesoro de EE. UU.) cada 90 días, contratar a un oficial de cumplimiento de tiempo completo, crear un plan antifraude por escrito y usar software para detectar billeteras vinculadas a estafas conocidas. Las máquinas deberían mostrar advertencias sobre estafas como funcionarios gubernamentales falsos, ofertas de trabajo falsas y fraude de caridad.

¿A quién afecta?

Los negocios que poseen u operan cajeros de criptomonedas enfrentarían nuevos requisitos de registro, personal y tecnología. Los consumidores que usan estas máquinas, especialmente los adultos mayores que son blancos frecuentes de estas estafas, son el grupo protegido principal.

¿Por qué importa?

Los nuevos clientes estarían limitados a $2,000 por período de 24 horas y a $10,000 en total a través de las máquinas de un solo operador. Los operadores que nieguen indebidamente un reembolso válido podrían deber al cliente tres veces el monto del reembolso o $10,000, lo que sea mayor.

¿Cuánto cuesta y quién paga?

• Penalidad por negación indebida: 3x o $10,000
• Nuevos clientes: reembolso total más comisiones
• Clientes habituales: solo comisiones